Ordninger for hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge er processen med at skjule oprindelsen af ​​ulovligt opnåede kontanter, så det ser ud til at være legitimt. Ved at bruge hvidvaskning af penge kan man undgå risikoen for, at regeringen bevilger kontanter. Det grundlæggende koncept bag ordninger med hvidvaskning af penge er at flytte ulovligt opnåede kontanter til en anden enhed, normalt i et andet land, og derefter konvertere dem til juridiske aktiver. Processen fungerer bedst, når kontanterne flyttes gennem en række andre enheder i flere lande, hvilket gør det vanskeligere at fastslå dets oprindelse. Når kontanterne er blevet flyttet gennem et tilstrækkeligt antal bankkonti, investeres det i en enhed, der er helt legitim, såsom en restaurant, kontorbygning, gård eller produktionsfacilitet.

De bedste ordninger for hvidvaskning af penge indebærer forskydning af midler gennem adskillige mennesker, hvilket gør det vanskeligere for nogen at associere midler, der er opnået af en part, som de midler, som nu en anden har. Risikoen for hvidvaskeren er, at en af ​​disse parter undgår kontanter, så store gebyrer eller provisioner er tilladt, når penge skifter gennem de forskellige enheder, der hvidvasker penge.

De grundlæggende trin i en hvidvaskningsordning er som følger:

  1. Placering i finansiel institution . Kontanter deponeres på bankkonti. Dette kan være vanskeligt, da banker skal underrette regeringen om store kontante indskud. Følgelig foretages indskud i små og uregelmæssigt store beløb ved hjælp af forskellige konti i forskellige banker. Desuden kan bankembedsmænd bestikkes for ikke at rapportere disse kontante indskud.

  2. Kontant bevægelse . Når de er deponeret, overføres kontanterne i forskellige beløb til mange andre konti i banker i flere andre lande med det formål at gøre overførslerne så vanskelige at følge som muligt. Eksempler på måder, hvorpå denne kontante bevægelse gennemføres, er:

    • Underjordisk bankvirksomhed . Der er udokumenterede "underjordiske banksystemer" i nogle lande, der ikke rapporterer deres transaktioner til regeringen. Penge flyttes ind og ud af disse banksystemer.

    • Shell-virksomheder . Der oprettes falske virksomheder, der tilbyder falske varer og tjenester i bytte for kontanter. Efter modtagelse er disse kontanter shell-selskabets ejendom, som sandsynligvis vil være under kontrol af den oprindelige kontantejer eller en associeret virksomhed.

    • Lovlige virksomheder . Kontanter indsprøjtes i en legitim virksomhed ved at lade virksomheden fakturere yderligere indtægter og betale dem med hvidvaskede kontanter.

  3. Kontant konvertering . Når kontantens oprindelse er tildækket tilstrækkeligt, bruges den til at købe aktiver, der varierer fra råvarer til fast ejendom. Dette repræsenterer den "rensede" version af kontanterne - den kan ikke spores, og den ser ud til at være legitim.

Hvidvaskning af operationer kan være ret kompleks og kræve, at advokater, bankfolk og revisorer altid skal drømme om nye hvidvaskningsordninger og holde styr på pengestrømmen.